Financement BtoB
Votre problématique
Evaluer, gérer le risque lié au financement d’une clientèle de professionnels, TPE et PME et mettre en œuvre des procédures homogènes d’engagements
Vos objectifs
- Disposer à tout moment d’une évaluation pointue et fiable du risque (professionnels, TPE, PME)
- Optimiser vos coûts d’analyse du risque à l’octroi
- Evaluer et maîtriser votre risque suite à une demande de financement
- Accéder à tout moment à un indicateur simple, fiable de la solvabilité d’une entreprise
- Cibler les « bonnes » entreprises en termes de risque et de profitabilité
- Mettre en œuvre des Procédures cohérentes et homogènes d’engagements
- Adapter vos procédures selon la conjoncture
Les bonnes pratiques
- Tirer parti des sources de données internes et externes pour une évaluation pointue et fiable du risque
- Garantir la performance globale de vos opérations de financement en adoptant une approche différenciée et appliquer des conditions commerciales différentes selon le profil de risque
- Automatiser la mise en œuvre des stratégies de gestion des bons clients potentiels et limiter les traitements manuels aux cas les plus difficiles
- Centraliser le pilotage des stratégies de décisions
Notre solution de gestion du risque à l’octroi de crédit et d’équipement BtoB
Les solutions décisionnelles de Decision Analytics s’appuient sur nos quatre domaines d’expertise : Analyse (Scores et Stratégies , Système à base de règles d’experts), Progiciels opérationnels, Progiciels décisionnels et Conseil pour permettre aux acteurs du financement BtoB de prendre les bonnes décisions en maîtrisant le risque et limitant les pertes.
Elles s’adaptent aux ressources des acteurs de toute taille : Les solutions génériques ou spécifiques peuvent être hébergées ou en stand-alone.
Scores professionnels-TPE-PME
Forte de ses 30 ans d’expérience, Decision Analytics dispose de l’expertise statistique et métier nécessaire pour développer des modèles de scores basés sur l’ensemble des informations internes et externes.
Les grilles de scores peuvent être développées avec ou sans données bilancielles et permettent ainsi de couvrir une clientèle de professionnels, TPE ou PME.
Les scores Decision Analytics répondent à l’ensemble des opérations de financement automobile, utilitaires, d’équipement informatique et tout équipement-outil.
Système à base de règles d’experts professionnels-TPE-PME
Depuis l’acquisition en 2005 de Prologia, Experian apporte également son expertise et son expérience de 25 ans dans le développement et l’implémentation de Système à base de règles d’experts basés sur les meilleures pratiques métiers dans le domaine de l’évaluation du risque lié à l’ouverture ou au renouvellement de lignes.
Systèmes opérationnels d’instruction des dossiers
Plate-formes conviviales et ergonomiques d’instruction de dossiers, Transact SM et West-Credit permettent la saisie des données liées à la demande, la proposition d’offre immédiate, la gestion des flows pour la collecte des informations et la prise de décision ainsi que le contrôle back office.
Systèmes décisionnels
- Le système décisionnel permet au responsable de la Gestion des Risques de définir et de piloter la stratégie de prêt via le paramétrage du logiciel Strategy Manager
Ce module aide à :
- segmenter de manière très fine la population des demandeurs
- appliquer des grilles de score en fonction d’objectifs de risque, rentabilité, attrition, etc.
- tester et affiner en continu vos stratégies au moyen de dispositifs de test “Champion/Challenger” ou de simulations interactives “What-If”.
Le moteur décisionnel est intégré à Transact SM et peut compléter West-Credit.
- Le système décisionnel Best reproduit le raisonnement d’un analyste financier ou crédit et permet d’étudier une demande de prêt à partir de règles existantes, modulables en fonction de la stratégie de l'établissement.
Best permet en particulier d’introduire des données qualitatives et la restitution explicite de l’argumentation.
Suivi et reporting
La solution intégrée Portfolio Reporting Studio permet un suivi opérationnel et une aide au pilotage stratégique.
Connexions aux bases de données externes
Connect + est un portail permettant un accès simplifié à plus de 70 Crédit bureaux ou des bases de données Fraude au niveau international.
Notre équipe de consultants expérimentés a une connaissance éprouvée des problématiques de financement du segment de la clientèle des professionnels, TPE et PME.
De grandes banques et des établissements spécialisés en France et au Maroc ainsi que des groupes spécialisés internationaux nous ont fait confiance pour concevoir, accompagner et implémenter des systèmes sur lesquels reposent le process d’octroi de financement/contrat de location de leur clientèle professionnels et entreprises.